隐私链路的安全查询方法、装置、终端设备及存储介质与流程

专利检索2025-07-11  9


本发明涉及数据查询领域,尤其涉及一种隐私链路的安全查询方法、装置、终端设备及存储介质。


背景技术:

1、在金融活动的不同阶段,交易的链路错综复杂,整个交易网络通常涉及多家不同的机构,而相同机构往往有多个不同账户。鉴于互联网本身具有匿名性、便捷性和交易速度快等特点,因此非法资金的转移作案也变得更加隐蔽化、智能化和规模化,对非法资金的及时察觉以及追踪也变得越来越重要。目前,反非法资金的机构通常是根据被查询方的关系网络的交易明细进行筛选,这种方法在进行追踪查询时,是根据被查询方的点对点交易进行追踪,因此这种方法存在拓展效率低的问题。


技术实现思路

1、本发明提供了一种隐私链路的安全查询方法、装置、终端设备及存储介质,以解决现有技术拓展效率低的技术问题。

2、为了解决上述技术问题,本发明实施例提供了一种隐私链路的安全查询方法,包括:

3、向资金链路中的各被查询方依次发起查询任务,分别获取各被查询方的交易信息,直到满足预设的终止条件时停止查询;

4、更新所述资金链路的资金链路信息,并对更新后的资金链路的各节点分别进行判断,当判断存在异常节点时,将所述更新后的资金链路确定为可疑链路;

5、其中,在每次获取被查询方的交易信息时,通过第一被查询方的交易信息,确定所述第一被查询方的交易对象,作为第二被查询方;进而向所述第二被查询方发起查询任务,获取第二被查询方的交易信息,继而通过所述第二被查询方的交易信息,查询下一被查询方。

6、作为优选方案,所述终止条件包括:所述下一被查询方在所述资金链路的历史交易信息中,或所述下一被查询方不在预设组织内。

7、作为优选方案,所述对更新后的资金链路的各节点分别进行判断,具体为:

8、对更新后的资金链路的各节点分别进行判断;

9、将符合预设业务目标的节点判定为正常节点,将不符合所述业务目标的节点判定为异常节点。

10、作为优选方案,所述获取各被查询方的交易信息,具体为:获取各被查询方十五天内的全账户交易数据;或者,获取各被查询方一周内的全账户交易数据。

11、相应的,本发明实施例还提供了一种隐私链路的安全查询装置,包括查询模块和判定模块;其中,

12、所述查询模块,用于向资金链路中的各被查询方依次发起查询任务,分别获取各被查询方的交易信息,直到满足预设的终止条件时停止查询;

13、所述判定模块,用于通过查询结果更新所述资金链路的资金链路信息,并对更新后的资金链路的各节点分别进行判断,当判断存在异常节点时,将所述更新后的资金链路确定为可疑链路;

14、其中,在每次获取被查询方的交易信息时,通过第一被查询方的交易信息,确定所述第一被查询方的交易对象,作为第二被查询方;进而向所述第二被查询方发起查询任务,获取第二被查询方的交易信息,继而通过所述第二被查询方的交易信息,查询下一被查询方。

15、作为优选方案,所述终止条件包括:所述下一被查询方在所述资金链路的历史交易信息中,或所述下一被查询方不在预设组织内。

16、作为优选方案,所述判定模块对更新后的资金链路的各节点分别进行判断,具体为:

17、所述判定模块对更新后的资金链路的各节点分别进行判断;

18、将符合预设业务目标的节点判定为正常节点,将不符合所述业务目标的节点判定为异常节点。

19、作为优选方案,所述查询模块获取各被查询方的交易信息,具体为:所述查询模块获取各被查询方十五天内的全账户交易数据;或者,所述查询模块获取各被查询方一周内的全账户交易数据。

20、相应的,本发明实施例还提供了一种终端设备,包括处理器、存储器以及存储在所述存储器中且被配置为由所述处理器执行的计算机程序,所述处理器执行所述计算机程序时实现所述的隐私链路的安全查询方法。

21、相应的,本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质,所述计算机可读存储介质包括存储的计算机程序,其中,在所述计算机程序运行时控制所述计算机可读存储介质所在设备执行所述的隐私链路的安全查询方法。

22、相比于现有技术,本发明实施例具有如下有益效果:

23、本发明实施例提供了一种隐私链路的安全查询方法、装置、终端设备及存储介质,所述安全查询方法包括:向资金链路中的各被查询方依次发起查询任务,分别获取各被查询方的交易信息,直到满足预设的终止条件时停止查询;通过查询结果更新所述资金链路的资金链路信息,并对更新后的资金链路的各节点分别进行判断,当判断存在异常节点时,将所述更新后的资金链路确定为可疑链路;其中,在每次获取被查询方的交易信息时,通过第一被查询方的交易信息,确定所述第一被查询方的交易对象,作为第二被查询方;进而向所述第二被查询方发起查询任务,获取第二被查询方的交易信息,继而通过所述第二被查询方的交易信息,查询下一被查询方。实施本申请实施例,通过向资金链路中的各被查询方依次发起查询任务,分别获取各被查询方的交易信息;进而通过查询结果对资金链路进行拓展更新,相比现有技术的点对点追踪方法可以有效提高拓展效率,及时察觉和追踪异常节点,确定可疑链路,提高追踪效率。



技术特征:

1.一种隐私链路的安全查询方法,其特征在于,包括:

2.如权利要求1所述的一种隐私链路的安全查询方法,其特征在于,所述终止条件包括:所述下一被查询方在所述资金链路的历史交易信息中,或所述下一被查询方不在预设组织内。

3.如权利要求1所述的一种隐私链路的安全查询方法,其特征在于,所述对更新后的资金链路的各节点分别进行判断,具体为:

4.如权利要求1所述的一种隐私链路的安全查询方法,其特征在于,所述获取各被查询方的交易信息,具体为:获取各被查询方十五天内的全账户交易数据;或者,获取各被查询方一周内的全账户交易数据。

5.一种隐私链路的安全查询装置,其特征在于,包括查询模块和判定模块;其中,

6.如权利要求5所述的一种隐私链路的安全查询装置,其特征在于,所述终止条件包括:所述下一被查询方在所述资金链路的历史交易信息中,或所述下一被查询方不在预设组织内。

7.如权利要求5所述的一种隐私链路的安全查询装置,其特征在于,所述判定模块对更新后的资金链路的各节点分别进行判断,具体为:

8.如权利要求5所述的一种隐私链路的安全查询装置,其特征在于,所述查询模块获取各被查询方的交易信息,具体为:所述查询模块获取各被查询方十五天内的全账户交易数据;或者,所述查询模块获取各被查询方一周内的全账户交易数据。

9.一种终端设备,其特征在于,包括处理器、存储器以及存储在所述存储器中且被配置为由所述处理器执行的计算机程序,所述处理器执行所述计算机程序时实现如权利要求1至4中任意一项所述的隐私链路的安全查询方法。

10.一种计算机可读存储介质,其特征在于,所述计算机可读存储介质包括存储的计算机程序,其中,在所述计算机程序运行时控制所述计算机可读存储介质所在设备执行如权利要求1至4中任意一项所述的隐私链路的安全查询方法。


技术总结
本发明提供了一种隐私链路的安全查询方法、装置、终端设备及存储介质,方法包括:向资金链路中的各被查询方依次发起查询任务,分别获取各被查询方的交易信息,直到满足预设的终止条件时停止查询;通过查询结果更新所述资金链路的资金链路信息,并对更新后的资金链路的各节点分别进行判断,当判断存在异常节点时,将所述更新后的资金链路确定为可疑链路;在每次获取被查询方的交易信息时,通过第一被查询方的交易信息,确定所述第一被查询方的交易对象,作为第二被查询方;进而通过第二被查询方的交易信息,查询下一被查询方。本发明通过查询结果对资金链路进行拓展更新,可以有效提高拓展效率,及时察觉和追踪异常节点,确定可疑链路。

技术研发人员:张国庆,申超波,王圣博
受保护的技术使用者:广发银行股份有限公司
技术研发日:
技术公布日:2024/5/29
转载请注明原文地址:https://win.8miu.com/read-1156214.html

最新回复(0)